Аудит-Эскорт: Кредиты и Займы для 1С Предприятие 8

Основное описание программы

Программный продукт "Кредиты и займы" предназначен для автоматизации бухгалтерского и налогового учета на платформе "1С:Предприятие 8" полученных и выданных в рублях или иностранной валюте кредитов и займов.

Программа разработана в соответствии с требованиями ПБУ-15 "Учет займов и кредитов и затрат по их обслуживанию" и главой 25 Налогового кодекса РФ (в части налогового учета затрат по обслуживанию кредитов и займов).

Программа может быть полезна для компаний, которые используют полученные заемные средства непосредственно на приобретение и (или) строительство инвестиционных активов. Проценты начисляются с учетом сложного порядка использования заемных средств: частично на инвестиционный актив, частично на прочие цели.

Модуль разработан таким образом, что не изменен ни один типовой объект конфигурации программы "1С:Бухгалтерия 8", редакция 2.0. Поэтому после установки программного продукта "Кредиты и займы" не нарушается порядок типового обновления конфигурации.

Основные функциональные возможности программы

• Полученные кредиты и займы:
• Учет сведений по кредиту/займу: сумма, процент, вид процента (фиксированный/плавающий), комиссии, срок, кредитная линия,
• направление использования по умолчанию и другие.
• Изменение условий кредита с сохранением истории прежних условий.
• Учет движения по заемным средствам: полное/частичное получение, полное/частичное погашение тела кредита. Движения заполняются автоматически по кнопке "Заполнить" на основании документов по движению денежных средств.
• Учет направлений использования: на приобретение/строительство инвестиционного актива (счет 08), на прочие нужды (счет 91).
• Начисление процентов с учетом направлений использования и изменения структуры использования во времени, изменения остатка основного тела долга, изменения условий договора, ставки рефинансирования. Включение части начисленных процентов в стоимость инвестиционных активов (с контролем даты ввода в эксплуатацию). Начисление производится автоматически по всем договорам по кнопке "Заполнить" и "Рассчитать" на основании ранее введенных данных.
• Контроль предела принимаемых расходов по Налоговому учету с учетом валюты договора, даты заключения и вида процентных ставок.
• Возможность отражения принимаемых и непринимаемых расходов по одному договору на разных статьях бухгалтерского учета.
• Начисление ежемесячных комиссий и штрафных санкций. Производится автоматически по всем договорам.
• Возможность перерасчета процентов, комиссий, штрафных санкций.
• Отчет по сведениям о кредите/займе.
• Отчет по структуре использования заемных средств на дату и направления, размер использования за период.
• Отчет по начисленным процентам и комиссии.
• Обеспечивается автоматический порядок формирования начальных остатков для начала расчета процентов в любой отчетный период.
• Выданные займы
• Учет сведений по займу: сумма, процент, вид процента (фиксированный/плавающий), комиссии, срок и другие.
• Сведения о получении дебиторской задолженности (договор выданного займа) по цессии.
• Изменение условий кредита с сохранением истории прежних условий.
• Учет движения: выдача и погашение займа. Движения заполняются автоматически по кнопке "Заполнить" на основании документов по движению денежных средств.
• Начисление процентов и комиссий. Начисление производится автоматически по всем договорам по кнопке "Заполнить" и "Рассчитать" на основании ранее введенных данных.
• Отчет по сведениям о выданных займах.
• Отчет по начисленным процентам и комиссиям.
• Обеспечивается автоматический порядок формирования начальных остатков для начала расчета процентов в любой отчетный период.

Решение "Кредиты и займы" не является самостоятельным программным продуктом, для его работы необходимо наличие установленной конфигурации "Бухгалтерия предприятия", редакция 2.0 на платформе "1С:Предприятие 8.1".

Функциональность решения является полностью независимой, то есть не изменяет ни одного объекта типовой конфигурации, что позволяет использовать типовые механизмы обновления.